《广州金融发展报告（2023）》是广州金融年度系列研究报告（蓝皮书）的第四个年度报告，由广州市社会科学院、广州金融业协会组织研制，得到广州市地方金融监督管理局、中国人民银行广州分行营业管理部等单位的大力支持。本报告以广州区域金融为研究对象，旨在系统分析并动态跟踪广州金融阶段性发展的总体状况。2023年年度报告重点从金融服务广州科创及新兴产业发展、金融业整体发展、金融业务领域发展、金融发展比较研究等视角对广州金融的发展状况展开研究，分析当前广州金融发展的亮点、短板及其形成原因并提出相关政策建议，为推动广州金融创新发展和粤港澳大湾区金融枢纽建设提供理论支撑。本报告由六大部分构成，分别是主报告、综合观察篇、行业研究篇、科创金融篇、绿色金融篇和专题分析篇。

第一部分主报告。 通过构建金融业发展指数，从金融发展规模、金融市场、金融机构、金融生态环境、金融创新和金融开放六个维度全面测度和客观评价2006—2021年广州金融业发展的现状、趋势和能力，以及存在的不足与短板，分析2023年广州金融发展状况。经过多年发展，广州金融行业发展规模不断扩大，金融机构实力进一步增强，金融市场不断深化，金融生态环境持续优化，金融创新活跃度高，金融开放水平进一步提升，金融支持实体经济发展能力进一步增强。下一阶段，围绕“产业第一、制造业立市”战略，更好发挥金融“活水”作用，广州应按照推动金融业高质量发展、持续提升金融服务实体经济质效、进一步推动扩大金融对外开放、转变监管方式筑牢金融风险防线的思路，打造具有全国影响力的金融交易平台，培育国际顶尖金融机构，推进与港澳金融市场互联互通和规则对接，高标准建设广州期货交易所，构建完整期货产业链，增强特色金融服务能力，推动“金融+”工程建设，打造金融人才高地，加快金融科技赋能金融高质量发展，为实体经济高质量发展提供重要支撑。

第二部分综合观察篇。 主要围绕金融服务经济高质量发展、金融支持南沙面向世界的粤港澳全面合作、金融人才政策等问题进行探讨。分析了广州产业链与金融链“双链”融合的基础、存在的问题，提出了完善现代金融产业链、创新发展产业链金融、推动资金链和创新链融合、大力推行资本招商模式、推动链主企业资本运营、用好各类政策性金融工具、优化金融营商环境等对策；立足南沙“立足湾区、协同港澳、面向世界”的战略定位，探讨金融支持南沙建设的主要举措及成效、面临的主要问题，提出金融加大支持南沙建设力度，助力南沙打造广州高质量发展的增长极和动力源的政策建议；从与国内三大一线城市北京、上海、深圳比较研究视角，深入分析广州金融业发展的主要特点、优劣势、进一步发展金融业的基础和有利条件，提出促进广州金融业高质量发展的对策；通过与上海、深圳和杭州等城市金融人才政策对比分析，深入剖析广州市金融人才政策存在的不足与短板，提出广州市优化金融人才发展环境、完善金融人才政策体系的对策建议。

第三部分行业研究篇。 围绕广州地区银行机构与政府性融资担保机构合作、金融科技创新与监管、支持外资银行在广州设立法人机构、数字人民币运用、银行业支持全国统一大市场建设等问题展开探讨，提出了创新银企合作模式，提高政府性融资担保服务效率，促进银行机构与政府性融资担保机构合作；加大对金融科技基础设施建设投入，加强金融科技人才培养、强化行业规范化与标准化对策建议；支持设立外资法人银行的短期措施、长期策略和具体政策落地；完善数字人民币在商业合同中应用的制度规则体系，降低数字人民币与智能合约技术融合应用创新过程中的试错成本和摩擦成本；明确银行业发展定位，优化服务效率，加快建设全国统一大市场等对策建议。

第四部分科创金融篇。 围绕财政金融支持初创企业、科技金融促进地区经济高质量发展、政府性资金与风投创投合作、供应链金融和推动广州科创金融发展等金融服务科创及新兴产业问题进行深入探讨。通过对广东省初创科技型企业和金融机构开展问卷调查，深入了解当前财政金融支持初创科技型企业情况，总结财政金融支持初创企业发展的主要做法和面临的问题，提出完善财政金融支持政策、促进初创科技型企业发展的建议；以260个国内试点城市为研究样本，通过实证研究发现，科技与金融试点政策可以通过提升城市科技创新水平和缓解要素市场错配来促进地区经济高质量发展，并进一步提出了持续优化和全面推广科技与金融结合试点政策建议。系统总结和归纳政府性资金与风投创投机构合作支持科创企业面临的主要问题、借鉴美国、以色列、澳大利亚等国家的实践，提出完善政府性资金与风投创投机构合作、共促科创企业高质量发展的建议；从供应链金融的视角，以广东实践为例，探讨供应链金融支持新能源汽车发展的主要模式、面临的困难与挑战，提出完善供应链金融支持新能源汽车发展的政策建议；在分析广州科创金融发展基础和不足的基础上，提出进一步优化科创金融服务体系的对策建议。

第五部分绿色金融篇。 针对广州打造绿色金融中心、金融支持绿色建筑、数字普惠金融发展、发行绿色债券等问题展开研究。探讨在“双碳”目标下，广州打造绿色金融中心具备的基础条件、面临的重要问题，提出广州可依托现有“试验区”基础升级打造绿色金融发展“示范区”，构建“一区两翼三重点四特色”的新发展格局；以广州为例，分析金融支持绿色建筑发展的做法，剖析存在的主要问题，并提出政策建议；同时也对继续推动数字普惠金融发展优化空气质量、提升绿色债券制度保障和制度价值改革效率提出了对策建议。

第六部分专题分析篇。 主要围绕广州数据资产化、商贸业数字化、粤港澳大湾区高成长企业等进行研究，提出了推动广州数据资产化与数据交易、加快商贸业数字化、加大金融支持科创企业发展力度等系列政策建议。

关键词： 科创金融；绿色金融；金融科技；金融创新；高质量发展