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第十五届“构建21世纪金融体系”中美研讨会平行论坛——“金融创新与产业金融”
2018-06-08  来源:广州市社会科学院

2018年6月6-8日,第十五届“构建21世纪金融体系”中美研讨会在广州香格里拉大酒店召开。“构建21世纪金融体系”中美研讨会是由中国发展研究基金会和美国哈佛大学法学院合作主办,研讨会每年一次,轮流在中美两国举行。中美两国金融界高级管理人员和专家学者就国际金融及中美经济动向和热点问题展开研讨,直接面向两国政府建言献策,为推动中美乃至全球金融发展发挥了重要作用。研讨会今年首次选择在广州召开,增加广州市社会科学院作为学术合作单位深度参与研讨会的策划与筹备。国务院发展研究中心主任李伟、国家外汇管理局副局长陆磊、中央汇金公司副董事长李剑阁、哈佛大学法学院国际金融体系中心主任豪·斯高特,美国财政部前副部长彼得·费希尔,美国商品期货交易委员会前主席蒂莫西·马萨德等来自中美共200余位参加了本次会议,广东省省长马兴瑞和广州市委书记任学锋分别到会致辞。


一、我院党组书记、院长张跃国受邀在本届“构建21世纪金融体系”中美研讨会主论坛上发言


本届“构建21世纪金融体系”中美研讨会主论坛增加广州市社会科学院作为学术合作单位参与主论坛,邀请广州市社会科学院党组书记、院长张跃国在主论坛作全体会发言。


  “构建21世纪金融体系”中美研讨会在穗召开,广州市社科院作为学术合作单位深度参与

广州市社会科学院党组书记、院长张跃国


张书记指出,为贯彻党的十九大关于金融改革的精神,广州在金融监管方面作了一些实践和探索,包括建立广州金融风险监测防控中心、创立首席风险官制度、创设防范处置非法集资等金融乱象的协作机制、建立类金融机构信息采集报送和风险公示制度、建立类金融机构监管和行为监管相结合的地方监管模式,探索金融监管的“广州模式”。金融监管要适当区分宏观调控职能和金融监管定位,追求合目的性与合规律性的统一,向国际通行标准拉平,并为金融开放预留足够的空间。


张书记认为,金融创新、金融发展和金融监管是相伴相生的。讨论金融监管,除了工具和技术层面的问题,还要引入价值维度的思考,因为金融的价值和功能具有多面性。张书记提出了以下三方面观点:


第一,要适当区分宏观调控职能和金融监管定位。金融是国家宏观调控的重要工具,党的十九大报告提出的“健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架”,主要着眼点还是加强和改进中央银行宏观调控职能,从供给侧结构性改革入手,发挥金融服务经济社会发展的政策功能。这与直接针对金融市场和金融机构的监管存在明显不同,在内涵、外延、边界条件、实施方式等方面各有内在要求,不能混为一谈。在这个意义上说,金融监管不存在宽松软的余地,对于金融市场、金融机构的违法违规活动,任何时候都应该严格依法依规管控处置。


第二,借用哲学的一个表述,金融监管要追求合目的性与合规律性的统一。所谓合目的性,就是监管只是手段,目的还是回归本源,避免金融脱实向虚和自我循环,滋生、放大和扩散风险。坚持这一点,就要优化金融监管制度安排,更多从基本法律制度和监管规则上努力,稳定市场和社会预期。所谓合规律性,就是要尊重金融发展规律,尊重金融行业高创新性的特点,尊重金融与实体经济共生共荣的互动关系,区分探索性试验、创新性发展和明知故犯、恶意违规的界限,防止“刮风”行动,以免因为简单粗暴扼杀金融发展的动力和活力,进而伤害到实体经济。


第三,金融监管规制要向国际通行标准拉平,并为金融开放预留足够的空间。经济全球化和社会信息化对资源配置产生重大影响,人才、投资、知识、技术、产品、信息等要素在全球流动的速度、范围和规模达到空前水平,生产力发展的内在要求也驱动着各种要素加速流动。货币、资本作为重要的生产要素和创新要素,客观上存在跨市场、跨业态、跨区域流动的要求,伴随着产业链、价值链、创新链的全球融汇,金融开放势在必行,行业保护没有出路。金融监管必须适应这一趋势,加快监管改革和体制变革。

 

二、中美专家为广州金融创新与产业金融献言献策


6月7日,由国务院发展研究中心所属中国发展研究基金会和美国哈佛大学法学院合作主办、广州市社会科学院承办的第十五届“构建21世纪金融体系”中美研讨会平行论坛——“金融创新与产业金融”在广州香格里拉大酒店隆重举行。


“构建21世纪金融体系”中美研讨会在穗召开,广州市社科院作为学术合作单位深度参与


论坛上,就中美两国金融业合作背景下的广州金融创新与产业金融,来自中国证监会、广发证券、浦发硅谷银行、美国道富银行有限公司、广州市海珠区区委、广州金融控股集团、中国财政科学研究院等相关部门、领域的专家各抒己见,为广州建设特色国际金融中心献智献策。


“构建21世纪金融体系”中美研讨会在穗召开,广州市社科院作为学术合作单位深度参与

 

在平行论坛上,我院党组书记、院长张跃国作了主持发言,张书记指出:广州首先要紧紧抓住制度创新,有序推进广州金融业进一步对外开放;以自贸区南沙新区片区为核心,推进粤港澳大湾区金融合作示范区建设;完善金融市场与体系,夯实广州金融扩大开放基础,以金融业扩大开放促进实体经济发展。其次要积极建设区域金融中心,打造交易活跃、服务完善的金融市场体系;构建在国内外具有影响力的多层次金融交易平台打造机构聚集、服务全国的金融总部高地;大力发展金融相关中介服务业,建立广州金融体系的对外双向交流机制。最后,要扩大开放促进产业金融创新,科学认识产业发展阶段与特征,予以差异性金融支持;推动金融业务创新,提升金融赋能水平;依托产业生态圈,发展产业链金融;瞄准广州产业特点,大力创新产业金融业态;引导风险投资机构集聚,推动科技金融跨越式发展。


此次“金融创新与产业金融”平行论坛分为主题发言和圆桌会议两个环节。主题发言环节,香港资深大律师、前香港证监会主席及中国证监会首席顾问梁定邦、广发证券董事长孙树明、浦发硅谷银行行长蒋德进行了主题发言。


香港资深大律师、前香港证监会主席及中国证监会首席顾问梁定邦认为,当前金融业面临全球化、普惠化、科技化、大数据的挑战,银行业面临营收结构仍以利息收入为主、投资和其他营收占比较小,银行资产增速也普遍放缓等问题,建议广州推动绿色金融、PPP(政府和社会资本合作)、REIT(房地产投资信托基金)及结构性金融产品创新。


广发证券董事长孙树明认为,粤港澳大湾区具备完备的产业体系和金融市场,可以借鉴世界各大湾区的经验,又可以发挥粤港澳大湾区自己的优势。作为不同制度交融的区域,打造粤港澳金融核心圈,核心是共通共融,积极探索体制机制创新,成为泛珠三角乃至全球的金融枢纽。同时,参照硅谷科技银行,发起设立湾区科技银行,专注服务科技企业,提供定制化区域、金融顾问等方案。


浦发硅谷银行行长蒋德介绍了浦发硅谷银行服务科技及商业创新的经验,不同于传统商业银行,浦发硅谷银行探索商业模式创新,为初创中小企业提供更为灵活的解决方案和创新生态。银行在公司初创期就与之接触,不需要抵押,通过他们提供金融服务,与创新企业共同成长。银行不仅为初创企业提供资金,还为年轻公司提供产业生态系统。在企业成立初期会提供两年期定期贷款,降低初创期还贷压力,同时还提供应收贷款池融资、并购贷款、过桥贷款、贸易融资,帮助他们得到创投资本支持。


产业金融发展空间巨大"美国道富银行拥有226年的历史,原来是传统的商业银行,在转型过程中,随着美国资本市场的演进,专门做投资者服务(托管)和资产管理,变成了全球最大的托管银行。"在圆桌会议环节,美国道富银行有限公司中国区总裁娄杉(Lisa Lou)揭示了其"长寿秘诀"。


中国财政科学研究院金融研究中心主任赵全厚指出,我国正处在新旧动能转换的关键时期,技术创新驱动是我国经济转型的长远之道。想要完成新旧动能转化,就要推动金融创新。创新性产品能够把原有的需求进一步提升,从而覆盖原有的市场。赵全厚表示,金融在支持创新的过程中存在很大的不确定性,包括技术和成本的不确定性。中国欠缺的是风险投资的能力,这正是可以借助美国经验和资本,进一步培育中国的风险资本。


实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,金融只有与产业融合才能产生放大效用,金融与产业互动发展才能创造新的价值。同时,传统商业金融模式中,金融业面临产品的同质化、中小企业融资难、金融平台与产业链协作关系不强等问题,亟待通过金融创新打通金融与实体经济联系。


在广州建设中国特色社会主义引领型全球城市背景下,必须在金融上有所作为,提高金融服务实体经济能力,打造更多金融与实体经济紧密互动、金融与城市开发良性循环的"新模式""新样板",在金融创新发展领域提升首位度和显示度,突破金融对广州经济发展的短板效应。


与会嘉宾认为,本次研讨会的召开,有助于提升世界对广州建设引领型全球城市的关注和参与,为广州建设特色国际金融中心贡献原创的真知灼见。

 

(供稿:广州市城市战略院 姬煜彤)